先在心裏分兩種：假冒的，和真人越權的
上門索錢分「假冒身份」和「真身份越權」兩種，核驗步驟相同，後續的舉報去向不同。假冒的一類，典型特徵是：穿着類似制服或掛着工牌但不肯讓你細看，拿不出書面任務文書或拿出的文件粗糙、沒有編號和簽發人，説話很急，強調「今天不處理明天就封」，只接受現金或轉到個人賬户，願意「打折」。他們往往盯新開的店、華人店主、只有店員在場的時段，利用的是你不熟悉當地程序、怕麻煩的心理。
真身份越權的一類更難判斷：對方確實是某個機關的人，證件是真的，甚至任務文書也是真的，但在檢查過程中暗示可以「私下解決」，或者把本來只需限期整改的事項説成馬上要封店，然後給出一個「不開單」的價格。這種情況下，檢查本身你要配合，索錢那部分你要拒絕並留痕。
為什麼先分清？因為它決定你事後找誰。假冒公職人員屬於刑事問題，去警方報案；真人越權索賄，除了警方，還可以向該人員所屬機關的內部監督渠道以及受理公職人員投訴的機構反映。但在當場，你不需要也不應該急着下結論，更不要指着對方説「你是假的」。你只需要按步驟核驗，結果自然會把兩種情況分開。各類真實檢查長什麼樣，税務線見 BIR 人員持 Mission Order 上門怎麼應對，市府線見 市政府封店令與營業許可。
五步核驗：每一步都是你的正當權利
核驗按「人—文書—範圍—電話—記錄」五步走，全程禮貌，不爭吵。第一步，看人。請每位來人出示所屬機關的工作證，核對照片與本人，記下姓名、職務、所屬辦公室。只肯晃一下不讓看清的，本身就是信號。第二步，看文書。請對方出示這次任務的書面文件，名稱因機關而異，可能是任務令、檢查令、派遣文書或通知書，核對四處：上面的人名是不是眼前這幾位、對象是不是你的店或你所在的區域、任務內容是什麼、有沒有編號、簽發人和有效期。
第三步，對範圍。對方要做的事是否在文書寫明的任務之內，比如文書寫的是消防檢查，對方卻要看賬本和員工護照，就請對方説明依據。第四步，打電話核實。用你自己查到的、該機關對外公開的聯繫方式致電其辦公室，報上來人姓名和文書編號，詢問是否確有這次任務。不要用對方給你的號碼。來人若在你打電話時開始催促、改口或要走，答案已經很清楚。第五步，做記錄。徵得同意後拍下證件和文書；被拒絕就手抄，同時讓一名員工寫下時間線，店內監控保持開啓。
五步做完大約十分鐘，正規檢查人員對此習以為常。核驗期間照常營業，不要鎖門，不要圍着對方。記住一條：核驗不是對抗，是任何正規檢查的標準開場。
當場怎麼説、怎麼做：三句話和三個不
當場只需要三句話：「請出示證件和文書」「請開書面通知給我們」「我們按通知到官方渠道繳納」。無論對方説的是罰款、手續費、保證金、贊助還是「兄弟們的茶水」，回答都一樣。正規的款項必然具備三樣東西：書面的違規通知或繳款通知、明確的繳款去向（機關的收款窗口或指定的官方渠道）、蓋章的正式收據。三樣缺一樣，就不是罰款。數額與項目一律以書面通知為準，口頭報的數字不算。
三個不。第一，不給現金，不轉個人賬户，不買對方推銷的任何「貼紙」「證書」「年費」。第二，不讓對方帶走東西：貨物、證照原件、賬本、電腦、員工的證件。正規的扣押或封存有書面清單和簽收，沒有清單就不放行。第三，不簽看不懂的文件。到訪記錄可以簽收並註明「僅確認收到」；承認違規、同意某個金額、自願交出物品的文件一律帶回去給會計或律師看。
店裏只有員工時，給員工一句固定的話：「老闆不在，我無權處理款項，請留下書面通知和聯繫方式，我們會正式回覆。」然後立刻電話通知老闆。不要為了「息事寧人」讓員工墊錢，給過一次，就會有第二次、第三次，而且消息會傳開。付錢不會讓問題消失，只會讓你進入名單。如果對方的做法已經是威脅恐嚇，處理思路可參考 勒索怎麼辦：當場應對與報案。
對方威脅馬上封店、帶人走或扣貨時
威脅越急、越口頭化，越不像正規程序；正規的封店、扣押和帶人都有書面文書和明確步驟。先看封店。無論是税務線還是市府線，暫停營業之前通常都有書面的違規通知和説明或整改的機會，執行時有封店令和封條，不會是來人一句話。對方若聲稱「現在就封」，請他出示封店令；有令就照令上的救濟途徑走，沒有令就只是一句話。小店遇到各類突發的分診方法見 小店突發狀況的正規求助路徑。
再看帶人。有權限制人身自由的主體和條件是特定的，税務、消防、衞生、市府許可這些檢查人員一般無權把你的員工帶走。如果來人自稱移民局並要查外籍員工證件，那是另一套程序，按 移民局突擊檢查公司怎麼應對 處理，同樣先核驗任務文書。任何情況下，員工不要跟沒有出示文書的人上車。
最後是扣貨。要求對方出具書面的扣押或封存清單，寫明物品、數量、依據、存放地點和經辦人；沒有清單就不讓搬。對方若強行動手，不要肢體阻攔，保持錄像，大聲説明「我們沒有同意」，並立即報警。人身安全永遠排在貨物前面。遇到攜帶武器、人數眾多或情緒失控的情況，直接退後、報警、保留監控，其他事後再説。這類場合不要逞強，也不要讓員工衝在前面。
人走之後：當天記錄、核實、舉報到對口的地方
事後的三件事是「寫下來、核實清楚、報給對的機關」，當天做完。第一，寫一份事件記錄：日期時間、來了幾個人、各自的姓名和自稱的單位、説了什麼、要求多少、你方怎麼回答、有沒有留下任何紙、有沒有帶走或損壞什麼。附上證件與文書的照片、監控截圖、通話記錄。兩位在場員工分別簽字。記憶在一天之內會迅速模糊，趁當天寫。
第二，正式核實。帶着記錄聯繫對方自稱所屬的機關辦公室，詢問這些人員是否在編、當天是否有這項任務。得到的答覆儘量要書面的，或至少記下接聽人姓名和時間。第三，舉報。按核實結果分流：確認是假冒的，向當地警方報案，並告知被冒充的機關；確認是真人越權的，向該機關的內部監督或投訴渠道反映，也可以向受理公職人員不當行為投訴的機構以及中央政府的統一投訴渠道反映，同時仍可報警。舉報時只陳述事實並附證據，不加猜測。
是否舉報、舉報到哪一步，是你自己的決定，可以先和律師談。但至少要做前兩件事並把材料留好，因為同一撥人很可能再來，或者去找你的同行。如果懷疑是有人故意引來的檢查或騷擾，另見 被同行惡意舉報引來檢查怎麼辦。留痕本身就是保護：下次對方再來，你手上已經有一份完整的檔案。
讓門店不好下手：日常準備，以及易行能做什麼
上門索錢的人挑的是「證照不齊、員工不懂、老闆怕事」的店，把這三點補上，被盯上的概率會明顯下降。證照方面，把營業許可、税務登記、消防與衞生證明等按要求張貼或備好複印件，到期日列表管理；證照齊全的店，對方能拿來嚇唬你的東西就少。員工方面，準備一頁接待流程：先核驗證件與文書、打電話核實、只説三句話、不給現金、不讓帶走東西、立刻通知老闆，新員工入職時講清楚。設備方面，收銀區域和門口的監控保持正常工作並保留足夠長的錄像。
老闆自己要建立一個基本認識：正規檢查並不可怕，結果通常是限期整改或按通知繳納罰款；真正貴的是私下給錢換來的沒完沒了。也不要托所謂的「熟人」去擺平，這既可能構成行賄，也會讓你成為下一個被要錢的對象。移民事務窗口遇到類似暗示時的處理，見 移民局辦事被暗示要錢怎麼辦。
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